资金违规流入房地产,建信信托、渤海银行等多家金融机构受罚

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2019-11-08 20:53:01
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对非法流入房地产市场的资金进行了严厉调查。9月11日,北京市银行和保险监督管理局发布了6项罚款,其中4项与非法流入房地产有关。被罚款的四家金融机构是渤海银行北京分行、建新信托、北京银行和中信信托。

具体来说,渤海银行北京分行财务管理资金被房地产开发企业非法用于支付土地出让金,非法投资“四证不全”的房地产项目,为保险公司股东非法增资提供融资。监管人责令渤海银行北京分行改正,并处以120万元的行政处罚,这也是四家机构中最高的。

北京银行因挪用个人消费贷款支付购房首付款或股权投资、违反房地产调控政策的个人商品房贷款和通过信托渠道非法发放土地储备贷款的银行间投资,被罚款110万元。

建新信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金,非法投资“四证”不全的房地产项目,非法为无二级资质的房地产开发企业融资,被处以90万元的行政处罚。

另一家信托公司中信信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金被罚款30万元。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,银行业金融机构有下列情形之一的,处以20万元以上50万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经资格考试聘任董事、高级管理人员;拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;提供虚假陈述、报告等文件材料或者隐瞒重要事实的;未按要求披露信息的;严重违反审慎管理规则等。

今年以来,监管水平不断提高。5月17日,银监会发布23号文件,明确规定信托不得直接为“四证”不全、开发商或控股股东资质不达标、资金不足的房地产开发项目融资,也不得通过股权投资股东贷款、股权投资债权认购不良、应收账款、特定资产收益权等变相融资。直接或变相为房地产企业提供融资支付土地出让金、直接或变相为房地产企业提供流动资金贷款等。

7月初,一些信托公司接受了该窗口的指导。具体的监管要求是不同的。目标是控制房地产信托业务的增长率,提高风险控制水平。

8月中旬,第一位财经记者从当地监管部门了解到,他收到了银行保险监督管理委员会关于2019年对银行机构房地产业务进行专项检查的通知。监管部门将对房地产贷款业务进行专项检查,严厉查处银行通过表外和同业渠道向房地产市场输血的违法行为。

9月11日,中国银行业监督管理委员会首席风险官、新闻发言人兼办公室主任肖袁琪表示,监管部门没有控制房地产企业贷款的增加。银行在向房地产行业发放信贷时,应遵循国家房地产监管规则和监管规则。过去,银行和房地产企业违反规定,合谋通过表外资金绕开房地产“输血”。这些资产是监管机构的主要压力降。

“过去每个人都忙于扩大规模和快速赚钱,但现在不同了。在严格的监督下,合规是第一位的。”一位信托内部人士表示。

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